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Buscamos projetos com potencial de rendimentos altos, startups que reúnem duas características básicas, inovação e escalabilidade. Obviamente analisamos outros critérios importantes como time empreendedor, produto ou serviço, mercado que está inserido, escalabilidade e ameaças. Por estarem em estágios mais iniciais do negócio, estas startups/empresas possuem um grande espaço de crescimento o que impacta diretamente no rendimento do investimento. Estima-se que o crescimento médio anual destas empresas seja em torno de 30% a.a.

Entenda mais sobre a valorização do investimento em equity: https://www.youtube.com/watch?v=bLQZzAPs2yc

Vale lembrar, que investindo em startups, há a possibilidade bastante relevante de multiplicar o investimento por dezenas ou até centenas de vezes. Os casos de empresas que passam de menos de 10 milhões de valor para mais de 100 em pouco mais de um ou dois anos são vários. Startups de valor superior a 1 bilhão de dólares são mais de 12. Retornos dessas empresas são superiores a 100x.

Assista aos vídeos e entenda mais sobre o rendimento de empresas que oferecem participação:

https://www.youtube.com/watch?v=_Tufq47kw_E

Outra excelente oportunidade disponível na plataforma são investimento em que combinam Equity Crowdfunding com Renda Fixa com rendimentos anuais. Neste caso, as empresas são bem estabelecidas com presença relevante nos seus segmentos. Neste caso além do seu investimento ser valorizado com o crescimento da empresa você também recebe durante todo o período do documento de investimento rendimentos fixos.

 Investir é muito fácil, você somente precisa se cadastrar na plataforma da Cluster21, inserir seu e-mail, senha e nome completo. Depois, basta ativar sua conta pelo link enviado para o e-mail que você utilizou para se cadastrar. Atenção, se você não encontrar em sua caixa de entrada, verifique o spam e aproveite para mover o e-mail da Cluster para caixa de entrada. Depois da conta ativada você terá acesso a mais informações das startups/empresas, verificando o modelo de negócio de cada uma, time empreendedor, projeções financeiras etc. Assim que você escolher aquela(s) que está(ão) relacionadas com seu propósito de investimento, você precisa finalizar seu cadastro com informações que irão compor seu documento de investimento (endereço, CPF…). Concluída esta etapa você clica em investir, na página da startup que irá investir, estipula o valor que você quer investir, dá o aceite no seu documento de investimento, escolhe o método de pagamento. Após é só efetuar o pagamento e pronto!

 Passo a passo:

1. Se ainda não tem cadastro, inscreva-se de forma rápida e gratuita, clique aqui

2. Analise as startups e defina aquela(s) que estão de acordo com seu propósito de investimento.

3. Finalize seu cadastro, acessando ’minha conta’ no menu superior. Os dados servirão para preencher automaticamente seu documento de investimento.

4. Acesse a startup que deseja realizar o investimento

5. Defina o valor que deseja investir na startup

6. Dê o aceite no seu documento de investimento

7. Defina a forma do pagamento

8. Conclua o pagamento

Parabéns! Você já é um investidor em empresas de grande potencial de expansão!

Como todo e qualquer investimento seja renda fixa ou variável sempre existe o risco envolvido. Um dos riscos seria a startup/empresa não consegue performar de acordo com o planejamento estratégico consequentemente não haver crescimento e valorização do investimento. E no pior cenário possível a startup/empresa vir a falir, neste caso o investidor somente perde o valor investido completamente blindado de qualquer risco referente às obrigações da startup/empresa.

Por esse motivo buscamos uma seleção extremamente criteriosa de análise e escolha das empresas para captação com o objetivo de eliminar a probabilidade de risco o máximo possível.

O crowdfunding é um modelo de financiamento coletivo.A palavra crowd, do inglês, é usualmente traduzida como multidão. O termo funding, também do inglês, significa financiamento, aqui mais no sentido de reunir ou arrecadar recursos, como quando se diz que uma empresa conseguiu o funding, ou seja, o capital necessário para o seu negócio. 

O crowdfunding, no entanto, pode assumir outro formato. Algumas empresas, com o objetivo de captar recursos para o seu negócio, têm utilizado as plataformas eletrônicas de crowdfunding na internet para apresentar a sua ideia e o seu projeto como uma oportunidade de investimento a um grande número de pessoas. Nesse modelo, as empresas oferecem aos potenciais  investidores uma expectativa de retorno financeiro. Trata-se, portanto, de outra modalidade de crowdfunding, agora com características marcantes de mercado financeiro.

Em troca dos recursos aportados, as empresas oferecem aos investidores diferentes tipos de títulos, com características e prazos específicos, normalmente consubstanciados em um contrato de investimento. Esses contratos ou títulos podem representar participação no negócio, o chamado equity crowdfunding, ou simplesmente crowdfunding de investimento.

O crowdfunding de investimento, na prática, tem sido utilizado para atender a uma lacuna na captação de recursos de um segmento bem específico de empresas nascentes, em especial as baseadas em tecnologia, ligadas à pesquisa e ao desenvolvimento de ideias inovadoras, as chamadas startups. Essas empresas, principalmente nos estágios iniciais do desenvolvimento de seu produto, precisam de capital, mas, dadas as suas características, não são totalmente atendidas por bancos ou pelas opções tradicionais do mercado de capitais, como a emissão de ações e debêntures, e nem sempre estão aptas a captar recursos dos fundos de venture capital e private equity.

Aqui na Cluster21, além de aplicar o modelo a startups nós também trazemos empresas consolidadas mas que ainda tem oportunidade de ampla expansão, para aportar recursos pelo modelo equity crowdfunding.

Sim, a CVM (Comissão de Valores Mobiliários) regulamentou o Equity Crowdfunding através da resolução N° 588 em 2017. E a Cluster21 foi auditada conforme a ICVM 588 e recebeu a certificação para operação em novembro de 2018.